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p2p立案条件
法律主观：行为人非法吸收公众存款构成犯罪的，其立案标准是：违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，且具备未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；向社会公众即社会不特定对象吸收资金等条件。
还需要满足起诉的法定条件，即原告要与案件有直接利害关系，要有明确的被告，要有具体的诉讼请求及事实和理由等。
立案必须同时具备两个条件：有犯罪事实 指客观上存在着某种危害社会的犯罪行为。这是立案的首要条件。有犯罪事实，包含两个方面的内容。1．要立案追究的，必须是依照刑法的规定构成犯罪的行为。
网络贷款的法律规定
目前我国网络贷款的法律法规主要包括合同法、民法通则、国务院和最高院的相关规定等，网络贷款一定要注意安全。
关于网贷的法律法规包括《民法典》和《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，规定当事人约定的网贷利息不能属于高利贷，如果当事人对网贷利息无约定的，则视为没有利息等内容。
法律依据：《中华人民共和国民法典》 第六百八十条 禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。
国家禁止网贷债权转让
1、法律主观：网贷债权转让是合法的，债权人转让其债权，需要通知债务人，如果没有通知债务人，则该转让行为对债务人无效。且转让的债权应当是合法有效的，债权转让的，其从权利也一并转让。
2、p2p债权转让不合法。2016年4月出台的《互联网金融风险专项整治工作实施方案》明确要求“P2P网络借贷平台和股权众筹平台未经批准不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务”。
3、网贷债权只要是属于合法有效的债权，那就是可以转让的，其转让行为合法。合同法明确规定如下三种情况不得转让债权：根据合同性质不得转让。
我国金融监管方面相关法律法规
1、金融法包括《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《商业银行法》。
2、还包括其他金融监管机构对跨多个监管领域的产品发布的规则，如中国保监会关于保险兼业代理的有关规定．中国证监会关于基金托管等业务的规定。银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果。
3、由于过去银行业金融机构的监管职能由人民银行履行，有关银行业金融机构监管的一些基本法律规定主要体现在中国人民银行法中。
4、第二条中国人民银行及其分支机构依法履行职责，对被检查人进行执法检查的，适用本规定。 第三条本规定所称执法检查，是指中国人民银行及其分支机构根据履行职责需要，进入被检查人现场，监督被检查人执行有关金融管理规定情况的行政执法活动。
5、第四十八条 对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资管理公司的监督管理，法律、行政法规另有规定的，依照其规定。[释义] 本条是关于对政策性银行、金融资产管理公司监督管理适用法律的规定。
p2p监管细则规定的网贷平台十三项禁止有哪些
明确借款上限：同一自然人在同一网络借贷平台借款余额上限不超过人民币20万，在不同借款平台总额不超人民币100万。
此外，《办法》禁止网贷平台发售银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品，有人士指出，这意味着目前一些定位为金融超市的平台或许有违规之嫌。
规定P2P平台不得线下销售网贷产品，不得发展线下获客、股票配置等业务。
p2p清退国家政策2022年
”p2p监管政策12月28日下午，银监会发布了征求意见稿，宣布正式向社会公开征求意见。
亲亲您好，很高兴为您解答哦~ p2p清退最后时间表：p2p清退最后时间表是2022年12月11日。
因此，国家对P2P清退有时间限制，也是为了让行业能够有序转型，健康发展，避免野蛮生长，从而提升行业的可持续性和稳定性。p2p清退是指政府有针对性地对不合规的p2p网贷平台进行整顿和退出市场的行动。