包含票据违规贴现的法律风险的词条

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防范要点：①要严格规范贴现申请人的资格审查；②确保贸易背景的真实性；③严格按照银行贴现业务操作流程办理，严禁先贴后查；④不要轻易突破利率下限；⑤要加强与监管部门的沟通。

通过加强商业票据防伪反假的技术措施，形成社会有关行业商业票据防伪反假的信息网络，堵住假票，防止诈骗，震慑罪犯，共同防范票据风险。

在我国金融业自律管理能力较弱及内控机制不健全的情况下，防范票据业务风险的有效方法是依法加强监督管理。

按照我国金融法的规定，个人是不允许经营银行的，银行是必须有金融许可证。

电子商业承兑空头的后果非常严重的，对于恶意签发空头承兑汇票，有骗取财务行为的已经触犯了刑法，会被处以5年以下有期徒刑或者拘役，并处于2-20万元以下的罚金。

第三条　办理银行承兑汇票业务应遵循“严格审查交易背景、综合考虑风险收益、审慎落实还款来源”的原则。第四条银行承兑汇票业务分为纸质银行承兑汇票业务和电子银行承兑汇票业务。

根据《中国人民银行支付结算办法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律规定，不允许个人和单位之间买卖银行承兑汇票和从事所谓的“承兑”和“贴现”活动。对票据的善意取得和占有应以无重大过失为条件。

承兑汇票贴现违法吗承兑汇票贴现本身不违法。承兑汇票的贴现是申请人由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。

贴现是指持有票据的持票人在票据到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是持票人向银行融通资金的一种方式。承兑汇票贴现是法律法规允许的融通资金的方式，是合法的。

对不符合信用贷款条件的商业承兑汇票贴现还必须有足值合法的担保资产。承兑汇票贴现期限自贴现之日起至汇票到期日止，最长期限不得超过6个月。贴现主要用于贴现申请人的短期资金周转。

而商业承兑汇票是企业自己签发的，当经济形势不好的时候，还是存在违约风险的。这些就是商业承兑汇票和银行承兑汇票的主要区别。企业如果风控比较严格，可以尽量的使用银行汇票。

当事人不能返还票据的，原合法持票人可以拒绝返还贴现款。人民法院在民商事案件审理过程中，发现不具有法定资质的当事人以“贴现”为业的，因该行为涉嫌犯罪，应当将有关材料移送公安机关。

银行承兑汇票的风险主要包括：银行承兑汇票的伪造和变造风险。银行承兑汇票的恶意公示催告风险。银行承兑汇票的虚假贴现风险。银行承兑汇票的因工作失误所导致的信息错漏风险。

风险：承兑犯罪具有交叉性，往往涉及多个罪名，正是这种交叉性复杂性构成了承兑汇票犯罪监管的难点。而且，银行只能是形式上做一些审查，这就给了一些违法犯罪分子钻空子的机会。

综上所述，银行承兑票据的风险在实际操作中仍然存在。持票人在持有和使用承兑汇票时应注意相关的法律风险、信用风险和市场风险。银行也需要加强风险管理，以减少不良资产和减轻金融风险。

包含票据违规贴现的法律风险的词条

1、风险：承兑犯罪具有交叉性，往往涉及多个罪名，正是这种交叉性复杂性构成了承兑汇票犯罪监管的难点。而且，银行只能是形式上做一些审查，这就给了一些违法犯罪分子钻空子的机会。

2、已贴现的商业承兑汇票到期后存在相应的追索风险企业倒闭这个在市场经济中时，企业倒闭是很常见的。

3、票据业务会发生如下风险：线上电票交易使得银行的内控要求不达标。

1、申请办理商业承兑汇票贴现的申请人应符合本行信贷条件。商业承兑汇票的承兑人应符合中国人民银行规定的签发商业承兑汇票条件，并取得签发资格；或获得总行资格认定的承兑人，且取得了本行授信并明确了相应的额度。

2、资料真实性的风险。在实际操作中，未仔细核对贴现企业提供的交易合同、增值税发票等资料；忽略对提供的合同和增值税发票与企业业务是否匹配，是否合理的分析，贸易真实性审查流于形式。恶意挂失的风险。

3、或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

4、房地产中介的风险主要是房地产中介会存在一些欺诈行为，房地产中介存在的主要欺诈行为有：（一）以包销的名义，隐瞒委托人的实际出卖价格和第三方进行交易，获取佣金以外的报酬。